基金概况

项目内容
基金类别Balanced（传统）
基金目标中长期资本增值，股债平衡配置
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
分销管道仅限 IUTA（Public Bank），不透过一般UTC销售
资产配置股票 40%–60% NAV；债券/货币市场工具/存款 40%–60% NAV；外国资产最高25% NAV
基准指数Public Balanced Equity Index = 60% FTSE Bursa Malaysia KLCI + 40% 3个月KLIBOR（每日累计计算）

⚠️ 只能通过 Public Bank 购买，跟 [[16_Public Growth Balanced Fund (PGRBF)]] 等一般UTC分销的基金渠道不同。

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.50% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.

历年回报（截至2025年12月31日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PBBSQF-5.26%9.19%4.72%5.05%4.36%
基准指数2.92%4.05%1.78%1.44%1.25%

⚠️ 最近一年是负回报（-5.26%），大幅跑输基准（+2.92%）。基金成立日：2013-09-30。基准：Public Balanced Equity Index = 60% FTSE Bursa Malaysia KLCI + 40% 3个月KLIBOR（每日累计计算）。

各财政年度总回报（截至12月31日）

2016201720182019202020212022202320242025
0.63%8.85%-1.57%1.52%11.25%2.44%-5.46%7.87%24.88%-5.26%

历年最差单年：-5.46%（2022财政年）。PTR：2023年1.07次 → 2024年1.98次 → 2025年1.05次。历年无派息记录。

风险

市场风险、特定证券风险、流动性风险、利率风险、信用风险（持有债券部分）。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

联系方式

因为是IUTA专属分销，除了 Public Mutual 客服热线 03-2022 5000，也可联系 Public Bank 客服热线 03-2170 8000。

Sources

官方文档 / PDF：