基金概况

项目内容
基金类别Equity（Shariah-compliant）
基金目标中长期（3年以上）资本增值，投资符合Shariah要求的国内外市场组合
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
Shariah 顾问ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
分销管道UTC
资产配置Shariah合规股票/等同证券 75%–98% NAV，其余投sukuk、Islamic货币市场工具与存款；外国资产最高98% NAV
投资地区韩国、中国、日本、台湾、香港、印度、菲律宾、印尼、马来西亚、新加坡、泰国、越南，及其他地区最高25% NAV

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.65% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.（最低RM18,000、最高RM600,000/年）
转换费转出到股票/混合资产/平衡基金或Sukuk/债券基金：90天内最高0.75%；转到货币市场基金：Nil

历年回报（截至2025年10月31日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PAIF37.97%23.17%5.38%9.31%13.50%
基准指数21.26%17.58%3.58%7.13%11.74%

基金成立日：2006-09-11。

各财政年度总回报（截至10月31日）

2016201720182019202020212022202320242025
2.79%23.70%-15.40%12.89%25.36%8.41%-30.94%8.47%13.30%37.97%

历年最差单年：-30.94%（2022财政年）。PTR：2023年0.58次 → 2024年1.00次 → 2025年0.74次。历年无派息记录。

风险

除市场/流动性/货币/国家风险外，额外有 Shariah 不合规风险（持股被重新归类为不符合Shariah要求时被迫处置可能造成损失）。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

Sources

官方文档 / PDF：