基金概况

项目内容
基金类别Equity（Shariah-compliant）
基金目标中长期（3年以上）资本增值，主要投资大中华区（港/中/台）符合Shariah要求的投资组合
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
Shariah 顾问ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
分销管道UTC
资产配置Shariah合规股票/等同证券 75%–98% NAV，其中至少70% NAV投香港/中国/台湾；外国资产最高98% NAV
投资地区香港、中国、台湾（至少70%）、马来西亚，其他地区最高25% NAV

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.65% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.（最低RM18,000、最高RM600,000/年）
转换费转出到股票/混合资产/平衡基金或Sukuk/债券基金：90天内最高0.75%；转到货币市场基金：Nil

历年回报（截至2025年11月30日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PCIF19.56%12.08%1.46%7.60%4.01%
基准指数19.16%13.75%2.65%9.48%8.03%

基金成立日：2007-12-10。

各财政年度总回报（截至11月30日）

2016201720182019202020212022202320242025
8.83%19.23%-10.17%6.67%31.87%8.83%-27.61%3.14%10.46%19.56%

历年最差单年：-27.61%（2022财政年）。PTR：2023年0.37次 → 2024年1.03次 → 2025年0.68次。历年无派息记录。

风险

除市场/流动性/货币/国家风险外，额外有 Shariah 不合规风险。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

Sources

官方文档 / PDF：