基金概况

项目内容
基金类别Mixed Asset（Conservative，Shariah-compliant）
基金目标中期稳健增值，以Sukuk为主、少量Shariah股票配置
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
Shariah 顾问ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
分销管道UTC
资产配置Sukuk 60%–75% NAV；Shariah合规股票最高35% NAV；其余Islamic货币市场工具/存款；外国资产最高25% NAV
基准指数65% 3个月Islamic Interbank Money Market rate + 35% FTSE Bursa Malaysia Hijrah Shariah Index

⚠️ 「Conservative」意味着债多股少，风险比一般平衡基金低，属于中低风险配置。

费用

项目费率
销售费最高5.0% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.25% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.

历年回报（截至2026年4月30日财政年度）

1年3年5年10年自成立以来
PESMACF6.40%6.42%3.48%7.08%6.99%
基准指数6.91%4.95%2.29%2.57%2.57%

基金成立日：2014-12-15。基准：65% 3个月Islamic Interbank Money Market rate + 35% FTSE Bursa Malaysia Hijrah Shariah Index。

各财政年度总回报（截至4月30日）

2017201820192020202120222023202420252026
3.49%7.36%2.27%5.80%21.02%-2.47%0.90%9.13%2.75%6.40%

历年最差单年：-2.47%（2022财政年）。PTR：2024年0.55次 → 2025年0.53次 → 2026年0.60次。

派息记录（每单位，仙）

202420252026
毛派息1.501.250.75
净派息1.501.250.75

风险

除市场/特定Shariah证券/流动性风险外，额外有利率风险、信用风险（因为Sukuk占比高）、Shariah不合规风险。

申购与赎回

最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。

Sources

官方文档 / PDF：