Funds基金概况
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 基金类别 | Sukuk（Shariah-compliant） |
| 基金目标 | 年度收益+温和资本增值，通过Islamic债券+少量Shariah股票组合 |
| 受托人 | AmanahRaya Trustees Berhad |
| Shariah 顾问 | ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd. |
| 分销管道 | UTC |
| 资产配置 | Sukuk 70%–85% NAV；Shariah合规股票最高20% NAV；其余Islamic货币市场工具/存款；外国资产最高30% NAV |
| 基准指数 | 2025-07-01起改为Public Islamic Bank 12个月定期存款利率-i；此前用12个月GIA（Bank Negara公布的平均12个月投资账户利率） |
费用
| 项目 | 费率 |
|---|---|
| 销售费 | 最高1.0% NAV，经理可自行调低 |
| 赎回费 | Nil |
| 管理费 | 1.0% p.a. of NAV |
| 受托人费 | 0.035% p.a.（最低RM18,000、最高RM300,000/年） |
| 转换费 | 转出到股票/混合资产/平衡基金：90天内最高0.25%（1%-load/低负载单位按销售费计）；转出到Sukuk/债券/货币市场基金：90天内最高0.25% |
| 转账费 | 最高RM50/次 |
历年回报（截至2025年12月31日财政年度）
| 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 自成立以来 | |
|---|---|---|---|---|---|
| PIEBF | 0.68% | 7.23% | 4.15% | 4.99% | 6.15% |
| 基准指数 | 2.82% | 3.29% | 3.09% | 3.54% | 4.21% |
基金成立日：2006-12-18。基准：2025-07-01起改为 Public Islamic Bank 12个月定期存款利率-i；此前用12个月GIA（Bank Negara公布的平均12个月投资账户利率）。
各财政年度总回报（截至12月31日）
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 3.55% | 3.63% | -0.23% | 7.71% | 7.69% | 2.35% | -3.08% | 9.29% | 10.64% | 0.68% |
历年最差单年：-3.08%（2022财政年）。PTR：2023年0.79次 → 2024年0.95次 → 2025年1.17次。
派息记录（每单位，仙）
| 2023 | 2024 | 2025 | |
|---|---|---|---|
| 毛派息 | 3.75 | 5.50 | 5.00 |
| 净派息 | 3.75 | 5.50 | 5.00 |
风险
特定Shariah证券风险、利率风险、信用风险、流动性风险。
申购与赎回
最低起始投资额RM1,000、最低追加RM100，最低赎回1,000 units，赎回款项7个营业日内支付。
Sources
官方文档 / PDF：
- Public Islamic Enhanced Bond Fund (PIEBF) Product Highlights Sheet — Public Mutual Berhad，发布/更新日期：2026-03-31