基金概况

项目内容
基金类别Equity（Shariah-compliant，ESG主题）
基金目标长期（5年以上）资本增值，投资符合ESG（环境/社会/治理）考量的Shariah合规股票
受托人AmanahRaya Trustees Berhad
Shariah 顾问ZICO Shariah Advisory Services Sdn. Bhd.
分销管道UTC + IUTA（Public Bank）
资产配置Shariah合规股票 75%–98% NAV；Islamic货币市场工具/存款 2%–25% NAV；最高25% NAV可投ESG认证的Islamic ETF/集合投资计划
基准指数90% S&P Global 1200 ESG Shariah Index + 10% 3个月IIMM rate

⚠️ 官方认证为 Sustainable and Responsible Investment（SRI）基金，投资方法遵循 Bursa Malaysia 的 Sustainability Reporting Guide 和《2021年马来西亚公司治理准则》，从环境/社会/治理三大支柱各12/12/7个主题评分企业。持股若不再符合ESG资格，需在3个月内处置。

费用

项目费率
销售费最高3.75% NAV，经理可自行调低
赎回费Nil
管理费1.80% p.a. of NAV
受托人费0.06% p.a.（最低RM18,000、最高RM600,000/年）
转换费转出到股票/混合资产/平衡或Sukuk/债券基金：90天内最高0.50%（最低RM1）；转到 Public e-Income Fund/Public e-Islamic Income Fund：Nil

历年回报（截至2025年12月31日财政年度）

1年3年5年自成立以来
PeISMF11.59%25.68%15.54%21.30%
基准指数7.97%20.22%13.90%17.02%

基金成立日：2019-11-25。基准：90% S&P Global 1200 ESG Shariah Index + 10% 3个月IIMM rate。

各财政年度总回报（截至12月31日）

2020*20212022202320242025
29.44%28.09%-21.70%29.22%22.88%11.59%

历年最差单年：-21.70%（2022财政年）。PTR：2023年1.25次 → 2024年0.90次 → 2025年0.50次（逐年下降，再平衡活动减少）。历年无派息记录。

风险

除市场/特定Shariah证券/流动性/货币/国家风险外，额外有：

  • ESG投资风险：持股被重新归类为不符合ESG标准时被迫处置
  • Shariah不合规风险

申购与赎回

最低起始投资额RM100（比一般股票基金RM1,000低）、最低追加RM100，最低赎回100 units。透过PMO且已登记银行账户，赎回4个营业日内到账；否则7个营业日内。

Sources

官方文档 / PDF：